The Oracle of Omaha เป็นเรื่องราวความสำเร็จของมหาเศรษฐี Warren Buffett มูลค่าสุทธิของบัฟเฟตต์ตามอายุของคุณคือบัฟเฟตต์แค่ไหน
ทักทาย! ผู้อ่านบล็อกของฉันคงรู้ว่า Warren Buffett คือใคร นักลงทุนและผู้ประกอบการชาวอเมริกันรายนี้สามารถกลายเป็นมหาเศรษฐีพันล้านดอลลาร์ได้ตั้งแต่เริ่มต้น ในเดือนสิงหาคม 2017 โชคลาภของ Warren Buffett อยู่ที่ประมาณ 77.3 พันล้านดอลลาร์
เขาได้รับการขนานนามว่าเป็น “ผู้มีวิสัยทัศน์” “พ่อมดแห่งโอมาฮา” และเป็นผู้ใจบุญที่ยิ่งใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์ของมนุษย์
ดังนั้น Warren Buffett: ชีวประวัติ ความสำเร็จ ข้อเท็จจริงที่น่าสนใจ และคำพูด
Warren Edward Buffett เกิดในช่วงปลายฤดูร้อนปี 1930 ในเมืองโอมาฮา (เนบราสกา) ของอเมริกา พ่อของเขาเป็นนักการเมืองและนักธุรกิจ Howard Buffett อย่างไรก็ตามฮีโร่ในโพสต์ของฉันคือชาวยิวตามสัญชาติ (ฝั่งแม่)
เมื่ออายุ 6 ขวบ วอร์เรนตัวน้อยได้รับเงินก้อนแรกจากการขายต่อ เขาซื้อโคคา-โคล่าขวดละ 6 แพ็กในราคา 25 เซ็นต์ และขายแยกขวดละ 5 เซ็นต์
เมื่ออายุ 11 ปี วอร์เรนซื้อขายหุ้นครั้งแรกที่บ้าน เขาและน้องสาวซื้อหุ้นของ Cities Service จำนวน 3 หุ้นที่ราคา 38.25 ดอลลาร์ต่อหุ้น เมื่อราคาเพิ่มขึ้นเป็น 40 ดอลลาร์ ผู้ค้ารายย่อยก็ขายหลักทรัพย์และบันทึกกำไรสุทธิ 5 ดอลลาร์ เพียงไม่กี่วันต่อมา หุ้นของ Cities Service ก็พุ่งขึ้นเป็น 202 ดอลลาร์ต่อหุ้น Warren Buffett ได้ข้อสรุปแรก: นักลงทุนจะต้องอดทนและไม่ตื่นตระหนก
เมื่ออายุ 13 ปี อนาคต “พ่อมดแห่งโอมาฮา” ได้ยื่นแบบแสดงรายการภาษีเงินได้ครั้งแรกของเขา ในนั้นเขาหักค่านาฬิกาข้อมือและจักรยานเนื่องจากค่าใช้จ่ายในการซื้อเกี่ยวข้องโดยตรงกับงานของเขา (วอร์เรนทำงานพาร์ทไทม์เป็นเด็กส่งหนังสือพิมพ์)
ในวัยเด็กของเขา Buffett เก็บเงินได้ 1.5 พันเหรียญสหรัฐและซื้อที่ดินด้วยเงินจำนวนนี้ เขาเช่าที่ดินให้กับผู้ผลิตในท้องถิ่น
ในปีพ.ศ. 2485 ฮาวเวิร์ด บัฟเฟตต์ พ่อของนักลงทุน ชนะการเลือกตั้งในสภาคองเกรสแห่งสหรัฐอเมริกา และครอบครัวย้ายไปวอชิงตัน ในสหรัฐอเมริกา Warren เข้าเรียนที่มหาวิทยาลัยโคลัมเบีย (นิวยอร์ก) ที่นั่นเขาศึกษากับเบนจามิน เกรแฮม ผู้เป็นตำนาน (ผู้เขียนหนังสือขายดี The Intelligent Investor) อย่างไรก็ตาม บัฟเฟตต์เป็นนักเรียนคนเดียวที่ครูที่เข้มงวดให้คะแนนสูงสุด
เส้นทางสู่ล้านแรก
เรื่องราวความสำเร็จของบัฟเฟตต์เริ่มต้นจากการสร้างหุ้นส่วนการลงทุนครั้งแรกของเขาคือ Buffett Associates ในปี 1956 ตลอดระยะเวลาห้าปีที่ผ่านมา หุ้นในพอร์ตโฟลิโอของหุ้นส่วนเติบโตขึ้น 251% Buffett เปลี่ยนเงินทุนเริ่มต้น 105,000 ดอลลาร์เป็น 7 ล้านดอลลาร์! ในช่วงเวลาเดียวกัน ค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรมดาวโจนส์เพิ่มขึ้นเพียง 74% หลังจากนั้นอีกห้าปี ความแตกต่างในการเติบโตคือ 1,156% และ 122% ตามลำดับ
หลักการของวอร์เรนคือการลงทุนในหุ้นของบริษัทที่มีการจัดการที่ดี เขาไม่เพียงแต่ศึกษารายงานการบัญชีขององค์กรเท่านั้น (ตามที่ Graham สอนเขา) แต่ยังศึกษาชีวประวัติของผู้จัดการระดับสูงและโครงสร้างองค์กรของบริษัทอีกด้วย
เขาไม่เคยสนใจการเก็งกำไรระยะสั้นจากข่าว วอร์เรนลงทุนในหุ้นระยะยาว ตามหลักการแล้ว - ตลอดไป
สำหรับนักลงทุนรุ่นเยาว์ Buffett Associates กลายเป็นจุดเริ่มต้นสำหรับโครงการขนาดใหญ่กว่ามาก ในปี 1959 บริษัทมีมูลค่าถึง 102 ล้านเหรียญสหรัฐ และโดยไม่คาดคิดสำหรับทุกคน Buffett ก็ทำ "การเคลื่อนไหวของอัศวิน": เขายุบกองทุน ขายทรัพย์สินทั้งหมด และซื้อบริษัทสิ่งทอเล็กๆ ที่จวนจะล้มละลาย ชื่อ Berkshire Hathaway เป็นที่รู้จักของนักลงทุนเอกชนทั่วโลก
ในปี พ.ศ. 2502 หุ้น BH ขายได้ในราคา 8 ดอลลาร์ต่อหุ้น แต่จากการคำนวณของ Buffett ราคายุติธรรมของหุ้น Berkshire Hathaway อยู่ที่ 20 ดอลลาร์ เจ้าของกำหนดรายได้ทั้งหมดของบริษัทไม่ใช่เพื่อการพัฒนาการผลิตสิ่งทอ แต่เป็นการซื้อหลักทรัพย์ ในเวลานั้นตลาดประกันภัยของสหรัฐฯ เติบโตอย่างก้าวกระโดด หลังจากประเมินแนวโน้มแล้ว บัฟเฟตต์ก็ซื้อบริษัทประกันภัยขนาดใหญ่ 5 แห่งพร้อมกัน และเช่นเคย มันก็บรรลุเป้าหมาย นับตั้งแต่เกิดภาวะเศรษฐกิจตกต่ำครั้งใหญ่ บริษัทประกันภัยได้กลายเป็นการลงทุนอันดับ 1 ของชาวอเมริกัน
วอร์เรนค่อยๆ เปลี่ยนบริษัทสิ่งทอเดิมให้กลายเป็นบริษัทลงทุนยักษ์ใหญ่ Berkshire Hathaway ควบคุมบริษัทมากกว่า 40 แห่งในอุตสาหกรรมต่างๆ เช่น การเงิน ประกันภัย สิ่งพิมพ์ การผลิตเฟอร์นิเจอร์ เมื่ออายุสี่สิบ โชคลาภของบัฟเฟตต์อยู่ที่ประมาณ 28 พันล้านดอลลาร์
นักลงทุนในตำนานยังคงซื้อหุ้นของบริษัทที่ “ดี” (ในความคิดของเขา) ธุรกิจที่ "ดี" สำหรับบัฟเฟตต์เป็นธุรกิจที่ประเมินค่าต่ำเกินไปและประสบความสำเร็จ พร้อมด้วยผลการดำเนินงานและการเงินที่แข็งแกร่ง กล่าวอีกนัยหนึ่ง Warren มักจะอาศัยผลลัพธ์ของปัจจัยพื้นฐานมากกว่าการวิเคราะห์ทางเทคนิค
ตามหลักการนี้ บัฟเฟตต์ได้เข้าถือหุ้นใหญ่ใน Coca-Cola, Gillette และ The Washington Post ในช่วงเวลาที่วอร์เรนเป็นเจ้าของ หลักทรัพย์มีราคาเพิ่มขึ้นสิบเท่า
บัฟเฟตต์ต่างจากนักลงทุนมหาเศรษฐีหลายๆ คนตรงที่บัฟเฟตต์ไม่เคยซื้อหุ้นเพื่อการเก็งกำไร เขาชอบที่จะมีรายได้ไม่มาก แต่สม่ำเสมอทุกปี
ในปี 2008 วอร์เรน บัฟเฟตต์ได้รับการยกย่องจากนิตยสาร Forbes ว่าเป็นคนที่รวยที่สุดในโลก
เกี่ยวกับกฎ “30% ในหุ้น, 70% ในพันธบัตร”
บ่อยครั้งบนอินเทอร์เน็ต ฉันเจอคำพูดที่ถูกกล่าวหาของ Warren Buffett ว่าเขาแนะนำให้ลงทุน 70% ของพอร์ตการลงทุนในพันธบัตร และ 30% ในหุ้น
เกี่ยวกับอาหารเช้าการกุศล
ปีละครั้ง นักลงทุนระดับตำนานจะรับประทานอาหารเช้ากับใครก็ตามที่ชนะการประมูล ในปี 2012 “อาหารเช้ากับวอร์เรน บัฟเฟตต์” มีค่าใช้จ่าย 3.5 ล้านเหรียญสหรัฐ เงินนี้จะบริจาคให้องค์กรการกุศลเสมอ
เกี่ยวกับการกุศล
ในเดือนมิถุนายน พ.ศ. 2553 วอร์เรน บัฟเฟตต์โอนทรัพย์สินครึ่งหนึ่งของเขา (ประมาณ 37 พันล้านดอลลาร์) ไปยังมูลนิธิการกุศลขนาดใหญ่ 5 แห่ง การกระทำดังกล่าวได้รับการยอมรับว่าเป็นการกระทำเพื่อการกุศลที่มีน้ำใจมากที่สุดในประวัติศาสตร์ของมนุษยชาติ
เกี่ยวกับกฎทองของบัฟเฟตต์
ในปี 1983 Warren Buffett ได้กำหนดหลักการกำกับดูแลกิจการ 13 ประการ ในหมู่พวกเขามีบางอย่างที่ไม่คาดคิดมาก ตัวอย่างเช่น “มักจะมีเงินมากมายเป็นเงินสด” หรือ “อย่ายืม”
สิ่งที่ฉันชอบเป็นการส่วนตัวคือ “สร้างนิสัยทางการเงินที่ดี” ในความคิดของฉัน นิสัยที่ดีในการจัดการการเงินส่วนบุคคลเป็นสิ่งที่เราทุกคนยังขาดกันอย่างมาก
ตัวอย่างเช่น นี่คือหนึ่งในนิสัยของ Warren Buffett: “คุณไม่จำเป็นต้องเก็บเงินที่เหลือหลังจากไปที่ร้าน ในทางตรงกันข้าม จงใช้จ่ายหลังจากที่คุณได้เก็บบางสิ่งบางอย่างไว้แล้ว” อย่างไรก็ตาม เพื่อสร้างนิสัยที่เป็นประโยชน์ การติดตั้ง "กระปุกออมสิน" อัตโนมัติบนบัตรของคุณก็เพียงพอแล้ว
เกี่ยวกับครอบครัว
Warren Buffett แต่งงานสองครั้ง: กับ Susan Thompson (ทั้งคู่ยังคงแต่งงานกันจนกระทั่งเธอเสียชีวิตในปี 2547 แม้ว่าทั้งคู่จะแยกทางกันตั้งแต่ปี 2520) และกับ Astrid Menks (ทั้งคู่แต่งงานกันในปี 2549 เมื่อ Warren Buffett อายุ 76 ปี)
เกี่ยวกับสกุลเงินดิจิทัล
“Oracle of Omaha” ไม่เชื่อเกี่ยวกับสกุลเงินดิจิทัล เขากล่าวว่า Bitcoin ที่กำลังเป็นที่นิยมนั้นเป็นฟองสบู่แบบคลาสสิก เนื่องจากไม่ใช่สินทรัพย์ที่สร้างมูลค่า
เกี่ยวกับรัสเซีย
ในช่วงกลางปี 2559 วอร์เรน บัฟเฟตต์กล่าวว่าประเทศของเราได้กลายเป็นส่วนหนึ่งของโลกตะวันตกไปนานแล้ว และเขาพร้อมที่จะลงทุนในรัสเซียทันทีที่สถานการณ์การคว่ำบาตรทางเศรษฐกิจคลี่คลาย
รายชื่อหนังสือสั้นที่ต้องอ่านของบัฟเฟตต์
ว่ากันว่าเมื่อตำนาน "Oracle of Omaha" เริ่มต้นอาชีพการลงทุน เขาอ่าน 600-1,000 หน้าทุกวัน นี่คือหนังสือที่ทุกคนควรอ่านตามคำแนะนำของเขา:
- "นักลงทุนที่ชาญฉลาด" เบนจามิน เกรแฮม
บัฟเฟตต์เชื่อว่าหนังสือเล่มนี้อธิบายอย่างชัดเจนและชัดเจนถึงวิธีตัดสินใจและควบคุมอารมณ์เมื่อสร้างพอร์ตการลงทุน - “หุ้นสามัญและผลตอบแทนวิสามัญ” โดย ฟิลิป ฟิชเชอร์
ผู้เขียนอธิบายว่าทำไมเมื่อเลือกบริษัทที่จะลงทุน คุณไม่เพียงต้องประเมินงบการเงินเท่านั้น แต่ยังรวมถึงคุณภาพของการจัดการด้วย - "บทความเกี่ยวกับการลงทุน การเงินองค์กร และการบริหารจัดการบริษัท" โดย วอร์เรน บัฟเฟตต์
ในหนังสือเล่มนี้เองที่นักลงทุนที่เก่งที่สุดในโลกบรรยายถึงแนวทางการลงทุนของผู้เขียน และควรสังเกตว่าเขาอธิบายด้วยภาษาที่เรียบง่ายและเป็นรูปเป็นร่าง - "นักลงทุนกับนักเก็งกำไร" จอห์น โบเกิล
แนวคิดหลักจากผู้สร้างบริษัทการลงทุนที่ใหญ่ที่สุดในโลก: ในปัจจุบัน การลงทุนระยะยาวเข้ามาแทนที่การเก็งกำไรระยะสั้นอย่างมั่นใจ
กฎ 10 ประการของวอร์เรน บัฟเฟตต์
- “พยายามนำรายได้ของคุณไปลงทุนใหม่เสมอ”
- “คุณไม่จำเป็นต้องเป็นอัจฉริยะก็สามารถลงทุนได้ดี”
- “เป็นเวลาที่เหมาะสมในการเป็นเจ้าของทรัพย์สินเสมอ”
- “ฉันรู้อยู่เสมอว่าฉันจะรวยได้ ตลอดชีวิตของฉันฉันไม่เคยสงสัยเรื่องนี้เลยแม้แต่วินาทีเดียว”
- “เหตุผลที่โง่ที่สุดในการซื้อหุ้นก็คือการที่ราคาหุ้นสูงขึ้น”
- “เป็นการดีกว่าที่จะซื้อบริษัทที่น่าทึ่งในราคาที่เหมาะสม ดีกว่าซื้อบริษัทที่ดีในราคาที่น่าทึ่ง”
- "อยู่ห่างจากบัตรเครดิต"
- “ละเว้นเศรษฐศาสตร์มหภาคและการเมืองเมื่อเลือกสินทรัพย์”
- “ราคาคือสิ่งที่คุณจ่าย ต้นทุนคือสิ่งที่คุณได้รับ”
- “เฉพาะช่วงน้ำลงเท่านั้นที่จะชัดเจนว่าใครกำลังว่ายน้ำเปลือยเปล่า” (คำพูดอ้างอิงถึง “ฟองสบู่” ที่ขยายตัวทางเศรษฐกิจในช่วงเวลา “ได้รับอาหารเพียงพอ” และระเบิดอย่างรุนแรงในช่วงวิกฤต)
Warren Buffett เป็นมหาเศรษฐีหัวโบราณ หัวโบราณ และค่อนข้างเข้มงวดเล็กน้อย เขาลังเลที่จะลงทุนในเทคโนโลยีชั้นสูง ซึ่งเขาบอกว่าเขาไม่เข้าใจอะไรเลย
และหากมีใครวิพากษ์วิจารณ์มหาเศรษฐีรายนี้ว่าระมัดระวังเกินไป บัฟเฟตต์ก็ตอบด้วยคำพังเพยอันโด่งดังว่า “ถ้าคุณฉลาดมาก แล้วทำไมฉันถึงรวยขนาดนี้?”
อาหารกลางวันเพื่อการกุศลกับมหาเศรษฐีวอร์เรน บัฟเฟตต์ ถูกขายในการประมูลออนไลน์ในราคา 2.6 ล้านดอลลาร์ ผู้ซื้อเป็นแฟนตัวยงของผู้ประกอบการที่ไม่ประสงค์ออกนาม สิ่งที่ทราบก็คือเขาได้รับสิทธิ์ในการพบกับมหาเศรษฐีที่ร้านอาหารเนื้อชั้นยอด Smith and Wollensky ในใจกลางนิวยอร์กในแมนฮัตตัน
แน่นอนว่าผู้เข้าร่วมการประมูลจ่ายเงินจำนวนมหาศาลไม่ใช่เพื่อสเต็กเนื้อชุ่มฉ่ำ แต่เพื่อเห็นแก่บุคลิกของ Warren Buffett นักลงทุนชาวอเมริกันวัย 86 ปีในตำนาน เจ้าของ Berkshire Hathaway ถือครอง แม้กระทั่งในช่วงที่เขาถือครอง ตลอดชีวิต ในปี 2017 เขาอยู่ในอันดับที่สองในรายชื่อมหาเศรษฐีทั่วโลกของ Forbes โดยมีทรัพย์สินของเขาประมาณ 76.9 พันล้านดอลลาร์
ก่อนหน้านี้บัฟเฟตต์เคยกล่าวไว้ว่าโดยปกติแล้วมื้อกลางวันจะใช้เวลาประมาณสามชั่วโมง ในระหว่างนั้นเขาได้รับอนุญาตให้หยิบยกหัวข้อต่างๆ ขึ้นมาได้ ยกเว้นแผนการลงทุนของเขาเอง
สิทธิในการรับประทานอาหารกลางวันกับนักลงทุนระดับตำนานมีการขายเป็นประจำทุกปีตั้งแต่ปี 2543 เป็นครั้งแรกที่ผู้ชนะสามารถรับประทานอาหารกลางวันกับนักการเงินได้ในราคา 25,000 ดอลลาร์ ในระหว่างการประมูลดังกล่าว นักธุรกิจสามารถดึงดูดเงินได้มากกว่า 24 ล้านดอลลาร์ ผู้ชนะในวันนี้จ่ายเงินจำนวนมากแต่ไม่ใช่จำนวนเงินที่สูงเป็นประวัติการณ์ ล็อตที่แพงที่สุดอยู่ในปี 2012 และ 2016 - ประมาณ 3.5 ล้านดอลลาร์ และทั้งในอดีตและปัจจุบัน ผู้โชคดีเหล่านี้เลือกที่จะไม่ระบุตัวตนซึ่งค่อนข้างเป็นที่ยอมรับตามกฎที่ Buffett กำหนดไว้เอง
รายได้ทั้งหมดจากการจัดงานจะมอบให้กับมูลนิธิ Glide Foundation ซึ่งให้การรักษาพยาบาลและอาหารฟรีประมาณหนึ่งล้านมื้อแก่ผู้ที่ต้องการความช่วยเหลือตลอดทั้งปี และโดยทั่วไปแล้ว บัฟเฟตต์มอบทรัพย์สมบัติมหาศาลส่วนใหญ่ให้กับความต้องการด้านการกุศล และเขามีวิถีชีวิตที่เรียบง่ายมากสำหรับสถานะของเขา - เขาให้เงินเดือนตัวเอง 100,000 ดอลลาร์ต่อปี กินในร้านอาหารธรรมดา ใช้รถมือสอง และใช้เวลาทั้งหมดของเขา ชีวิตในโอมาฮาบ้านเกิดของเขา
หลักการทำงานของมันได้รับการอธิบายมานานแล้วและเมื่อมองแวบแรกก็ดูง่ายมาก โดยเฉพาะอย่างยิ่งเขาลงทุนเงินเฉพาะในธุรกิจที่เขาเข้าใจและผลิตภัณฑ์ที่เขาชอบเป็นการส่วนตัว และเชื่อในกลยุทธ์ของเขา ปฏิบัติตามอย่างดื้อรั้นและเชื่อในประสิทธิภาพระยะยาว ไม่ว่าสถานการณ์ปัจจุบันในตลาดจะพัฒนาไปอย่างไร
แต่ความเรียบง่ายของหลักการของบัฟเฟตต์กลับกลายเป็นว่าไม่อนุญาตให้นักลงทุนจำนวนมากทำซ้ำหรือเข้าใกล้ความสำเร็จของเขา ทั้งหมดนี้กระตุ้นให้ผู้คนจ่ายเงินเป็นจำนวนมากเพื่อพยายามเรียนรู้ความลับของกูรูด้านตลาดหลักทรัพย์ในการสื่อสารส่วนตัว ตัวอย่างเช่น นักลงทุน Guy Spear ซึ่งรับประทานอาหารกลางวันกับบัฟเฟตต์ในปี 2550 ยังได้เขียนหนังสือเกี่ยวกับวิธีที่บทสนทนานี้มีอิทธิพลต่อแนวทางการลงทุนของเขา
โดยทั่วไปแล้ว ดินเนอร์การกุศลไม่ใช่เรื่องใหม่สำหรับอเมริกา ดาราในวงการบันเทิง กีฬา และการเมืองหลายรายก็ทำเช่นนี้ แต่ราคาอาหารกับพวกเขาอยู่ที่หลายสิบหรือดีที่สุดหลายแสนดอลลาร์ และมีเพียงบัฟเฟตต์คนเก่าเท่านั้นที่สามารถ “เลี้ยง” เงินสองสามล้านเพื่อมื้ออาหารได้
“บัฟเฟตต์ทำงานเพื่อตัวเองและชื่อของเขาเป็นเวลาหลายปี และตอนนี้ชื่อนี้ใช้ได้กับเขา” นักลงทุนชาวรัสเซีย หุ้นส่วนผู้จัดการของกลุ่มการเงิน Fedor Spiridonov กล่าว “ชื่อของเขาเป็นแบรนด์ที่มีราคาแพงมาก ซึ่งผู้คนยินดีจ่ายเงินจำนวนมากเพื่อเชื่อมโยงกับแบรนด์นี้”
บริษัทการลงทุนมักจะดึงดูดลูกค้าด้วยแนวคิดง่ายๆ เพียงหนึ่งเดียว: ลงทุนในกองทุนของเรา แล้วเราจะให้ผลตอบแทนที่สูงกว่าที่คุณสามารถสร้างได้ด้วยตัวเอง ซึ่งสามารถทำได้หากคุณลงทุนในสินทรัพย์ที่มีมูลค่าเติบโตเร็วกว่าตลาด กล่าวคือ เร็วกว่าหรือ
อย่างไรก็ตาม ในความเป็นจริง มีเพียงไม่กี่คนเท่านั้นที่สามารถเอาชนะตลาดได้ อย่างน้อยที่สุด มหาเศรษฐีในตำนานอย่าง Warren Buffett ก็เชื่อมั่นในเรื่องนี้ ด้วยการลงทุนที่รอบคอบทำให้เขาสร้างชื่อเสียงมายาวนานให้เป็นหนึ่งในสิบคนที่รวยที่สุดในโลกด้วยโชคลาภมากกว่า 70 พันล้านดอลลาร์ หลายคนเรียกเขาว่าเป็นนักลงทุนที่เก่งที่สุดในประวัติศาสตร์ Berkshire Hathaway บริษัทของ Buffett แสดงให้เห็นผลลัพธ์ที่น่าประทับใจ โดยผลตอบแทนเฉลี่ยในช่วง 50 ปีที่ผ่านมาอยู่ที่ประมาณ 20% ต่อปี มหาเศรษฐีรายนี้สามารถทำผลงานได้ดีกว่าตลาดมานานหลายทศวรรษ เนื่องจากดัชนี S&P 500 ในช่วงเวลาเดียวกันแสดงผลตอบแทนเฉลี่ยเพียง 9% ต่อปี
บัฟเฟตต์ยกมรดกพันล้านให้กับใคร?
บัฟเฟตต์ใกล้จะอายุ 90 ปีแล้ว เขาจึงทำพินัยกรรมไว้นานแล้ว หลังจากที่เขาเสียชีวิต เมืองหลวงหลักซึ่งก็คือหุ้นของ Berkshire Hathaway จะถูกโอนไปยังมูลนิธิการกุศล พระองค์ทรงมีคำสั่งเกี่ยวกับการบริหารงานของภริยาด้วย บัฟเฟตต์แนะนำว่าผู้จัดการกองทรัสต์ควรดำเนินธุรกิจดังนี้ ลงทุน 10% ของเงินในพันธบัตรรัฐบาลระยะสั้น และส่ง 90% ไปยังกองทุนดัชนี Vanguard ที่มีต้นทุนต่ำซึ่งเป็นไปตามดัชนี S&P 500 นักการเงินอธิบายถึงประโยชน์ของ แนวทางนี้ส่วนหนึ่งมาจากความจริงที่ว่าเขาจะไม่ต้องเสียเงินกับผู้จัดการที่ได้รับค่าตอบแทนสูง
บริการด้านการลงทุนและการจัดการกองทุนป้องกันความเสี่ยงในสหรัฐอเมริกาอยู่ที่ประมาณ 1-1.5% ต่อปี ในรัสเซียพวกเขาเรียกเก็บเงิน 2-4% สำหรับการจัดการ ซึ่งหมายความว่าทุกปีการลงทุนของกองทุนดังกล่าวจะต้องเหนือกว่าตลาดร้อยละ 1-4% และในกรณีนี้การลงทุนจะเท่ากันเท่านั้น ผู้จัดการที่มีคุณสมบัติสูงสามารถรับมือกับงานนี้ได้หลายปีติดต่อกัน บางคนโชคดี แต่ส่วนใหญ่แพ้ตลาด
เมื่อเปรียบเทียบกับกองทุนรวมที่ลงทุนทั่วไป กองทุนเฮดจ์ฟันด์จะเรียกเก็บค่าคอมมิชชั่นมากกว่า ซึ่งทำให้ยากยิ่งขึ้นสำหรับพวกเขาที่จะให้ผลลัพธ์ที่ยอมรับได้สำหรับนักลงทุน
Standard & Poor's (S&P) เผยแพร่สถิติเป็นประจำเพื่อให้เห็นภาพที่ชัดเจนว่าผู้จัดการทั่วโลกแข่งขันกับตลาดได้ดีเพียงใด และทุกปีผู้ถือหุ้นจะเห็นว่าตลาดได้รับชัยชนะ จากข้อมูลของ S&P ที่เผยแพร่ในช่วงปลายปี 2558 ประมาณ 84% ของกองทุนที่ลงทุนในหุ้นสหรัฐฯ มีประสิทธิภาพต่ำกว่าตลาดในช่วงห้าปี กว่า 10 ปี ผลลัพธ์ก็เกือบจะเหมือนเดิม - 83% ของกองทุนแย่กว่าตลาด ในยุโรป 70% ของกองทุนไม่สามารถทำผลงานได้ดีกว่าตลาดในช่วงเวลาใดๆ
สถิติเหล่านี้ยืนยันว่าโดยปกติแล้วการลงทุนในกองทุนดัชนีจะดีกว่า การมอบเงินให้กับผู้จัดการถือเป็นกิจกรรมที่ไม่ค่อยมีแนวโน้มดีนัก
เดิมพัน 1 ล้านเหรียญ
Warren Buffett จะโต้แย้งกับใครก็ตามว่านักลงทุนโดยเฉลี่ยจะลงทุนในกองทุนดัชนีได้ดีที่สุด เขายังเดิมพันด้วยเงิน 1 ล้านเหรียญ
ในปี 2549 บัฟเฟตต์วิพากษ์วิจารณ์กองทุนป้องกันความเสี่ยงในการประชุมของ Berkshire Hathaway โดยกล่าวว่าพวกเขาทำได้ไม่ดีนักเนื่องจากมีค่าธรรมเนียมสูง มหาเศรษฐีรายนี้เสนอเดิมพันกับทุกคนว่าเขาสามารถเลือกการลงทุนที่จะเอาชนะกองทุนเฮดจ์ฟันด์ได้อย่างง่ายดาย Ted Sides ผู้จัดการกองทุนเฮดจ์ฟันด์ชื่อดังคนหนึ่ง ตกลงที่จะรับความท้าทายนี้ เขาบอกว่าเขาจะเลือกตะกร้ากองทุนป้องกันความเสี่ยงที่เหมาะสมและเอาชนะการลงทุนของบัฟเฟตต์
เพื่อความบริสุทธิ์ของการทดลอง พวกเขาจึงตัดสินใจมุ่งเน้นไปที่ระยะเวลา 10 ปี การทดสอบเริ่มต้นในวันที่ 1 มกราคม 2008 สามารถหารือผลการเดิมพันได้หลังจากวันที่ 31 ธันวาคม 2017 นักการเงินตัดสินใจบริจาคเงินรางวัลให้กับองค์กรการกุศล
บัฟเฟตต์เลือกกองทุนดัชนี Vanguard S&P 500 ที่มีต้นทุนต่ำ เขาเดิมพันบนสมมติฐานที่ว่าค่าธรรมเนียมที่สูงที่เรียกเก็บจากกองทุนเฮดจ์ฟันด์จะป้องกันไม่ให้กองทุนดัชนีมีประสิทธิภาพดีกว่ากองทุนดัชนีเป็นเวลาหลายปีติดต่อกัน
ช่วงเวลาของการเริ่มต้นข้อพิพาทไม่ประสบความสำเร็จอย่างสิ้นเชิงโดยบัฟเฟตต์ กล่าวอย่างอ่อนโยน วิกฤตการณ์ทางการเงินครั้งใหญ่เกิดขึ้นในปี 2551 และ Vanguard ลดลงเกือบ 45% ในปีนั้น Ted Sides มีโชคดีขึ้นเล็กน้อย โดยตะกร้ากองทุนป้องกันความเสี่ยงลดลง 25%
ทีมที่เลือกกองทุนป้องกันความเสี่ยงซึ่งนำโดย Sides รู้สึกยินดีเป็นอย่างยิ่ง: ในหนึ่งปีพวกเขาได้รับความได้เปรียบถึง 20% อย่างไรก็ตาม ในปีต่อๆ มา Vanguard ก็ชดเชยเวลาที่เสียไป โดยภายในสิ้นปี 2558 เติบโตขึ้น 66% เมื่อเทียบกับปี 2551 ตะกร้ากองทุนเฮดจ์ฟันด์เพิ่มขึ้นเพียง 22% ในช่วงเวลานั้น
เหลือเวลาอีกสองสามสัปดาห์ก่อนที่ข้อพิพาทจะสรุป แต่ก็ค่อนข้างชัดเจนว่า Ted Sides จะต้องส่งเงินไปบริจาคเพื่อการกุศล ดูเหมือนว่าเขาจะเปลี่ยนมุมมองของเขาเกี่ยวกับตลาดหุ้นในช่วงหลายปีที่ผ่านมา ในการสัมภาษณ์เมื่อเร็วๆ นี้กับสถานีวิทยุชื่อดังของอเมริกา นักการเงินกล่าวว่าคุณต้องลงทุนในดัชนี เนื่องจากคุณไม่สามารถเอาชนะตลาดได้อย่างต่อเนื่อง
วิธีการอื่นๆ จะเกี่ยวข้องเฉพาะกับผู้ที่เข้าใจอย่างชัดเจนถึงสิ่งที่พวกเขากำลังทำอยู่เท่านั้น การลงทุนในดัชนีค่อนข้างน่าเบื่อและไม่ใช่สิ่งที่คุณสามารถอวดได้ในงานปาร์ตี้ แต่สำหรับนักลงทุนส่วนใหญ่ มันเป็นวิธีที่ดีที่สุดในการเพิ่มทุน
คุณต้องการจัดการเงินของคุณอย่างมีประสิทธิภาพหรือไม่? คุณต้องการที่จะมีโชคลาภและใช้ชีวิตโดยไม่ต้องกังวลเรื่องการเงินหรือไม่?
ไม่มีใครสามารถให้คำแนะนำได้ดีไปกว่า Warren Buffett ซึ่งมีมูลค่าทรัพย์สินสุทธิมากกว่า 72 พันล้านดอลลาร์ ทำให้เขากลายเป็นบุคคลที่ร่ำรวยเป็นอันดับสามของโลก
นอกจากนี้ เขามักจะให้คำแนะนำที่ดีเกี่ยวกับวิธีการบรรลุความมั่งคั่งที่ใครๆ ก็สามารถปฏิบัติตามได้ ไม่ว่าพวกเขาจะมีประสบการณ์ในการลงทุนหรือไม่ก็ตาม
เว็บไซต์การเงินส่วนบุคคล GOBankingRates จัดอันดับคำแนะนำที่ดีที่สุดที่ Warren Buffett ให้ไว้
นี่คือเคล็ดลับที่ดีที่สุด 6 ข้อของ Warren Buffett
1. อย่าสูญเสียเงิน
“กฎข้อที่ 1: ไม่เคยสูญเสียเงิน กฎข้อที่ 2: อย่าลืมกฎข้อที่ 1” บัฟเฟตต์กล่าวแน่นอนว่าคำแนะนำนี้ดูเรียบง่าย ไม่มีใครคิดว่าการสูญเสียเงินเป็นความคิดที่ดี
แต่ถ้าคุณดูคำแนะนำนี้ให้กว้างขึ้น ก็เป็นคำแนะนำที่ชาญฉลาดมาก: หลีกเลี่ยงความเสี่ยงหากเป็นไปได้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเขาตั้งข้อสังเกตว่า หากต้องการประสบความสำเร็จและมีความสุข อย่าเสี่ยงกับสิ่งที่คุณต้องการเพื่อให้ได้สิ่งที่คุณต้องการ แม้ว่าโอกาสจะเป็นไปได้หลักพันต่อหนึ่งก็ตาม
ตามกฎนี้ บัฟเฟตต์เองก็ละเว้นการลงทุนที่มีความเสี่ยงหลายครั้งในช่วงหลายปีที่ผ่านมา และพลาดโอกาสที่อาจเป็นประโยชน์ต่อเขามากขึ้น เช่น เทคโนโลยี
อย่างไรก็ตาม เมื่อเวลาผ่านไป ด้วยการปฏิบัติตามกลยุทธ์ในการหลีกเลี่ยงความเสี่ยงที่ไม่จำเป็น เขาก็สามารถสะสมโชคลาภมหาศาลได้ และกลยุทธ์ก็ได้รับผลตอบแทนเต็มจำนวน
2. ได้กำไรสูงในราคาที่ต่ำ
“ราคาคือสิ่งที่คุณจ่าย กำไรคือสิ่งที่คุณได้รับ” บัฟเฟตต์เขียนจดหมายถึงผู้ถือหุ้นของ Berkshire Hathawayคุณสามารถสูญเสียเงินได้ (และฝ่าฝืนกฎข้อ 1) หากคุณจ่ายเงินสูงเพื่อซื้อสิ่งที่ให้ผลตอบแทนต่ำ
กรณีนี้อาจเกิดขึ้นได้หากคุณเป็นหนี้ เช่น ถอนบัตรเครดิต เนื่องจากคุณจะถูกบังคับให้จ่ายดอกเบี้ยสูงนอกเหนือจากราคาซื้อ
หรือมันเกิดขึ้นเมื่อคุณซื้ออะไรบางอย่าง ไม่ว่าจะเป็นหุ้นในตลาดหลักทรัพย์หรืออสังหาริมทรัพย์ ในช่วงเวลาที่ทุกคนกำลังซื้อและราคาในตลาดสูงเกินจริง
“ไม่ว่าจะเป็นถุงเท้าหรือหุ้น ฉันชอบซื้อสินค้าคุณภาพสูงเมื่อตลาดตกต่ำ” บัฟเฟตต์เขียน และนี่เป็นแนวทางที่สมเหตุสมผลมาก
3. พัฒนานิสัยทางการเงินที่ดี
“บ่อยครั้งที่เราประพฤติตนในแบบที่เราคุ้นเคย” บัฟเฟตต์กล่าวระหว่างกล่าวสุนทรพจน์กับนักเรียน “และหลายๆ คนบอกว่านิสัยเล็กๆ น้อยๆ นั้นมองไม่เห็นจนเกินไปจนกว่าพวกมันจะนำพาคุณไปสู่ความหายนะทางการเงิน”เราทุกคนมีนิสัยที่เราชอบที่จะทำลายและมีนิสัยที่เราชอบทำตาม
ตามความเห็นของบัฟเฟตต์ นิสัยที่สำคัญที่สุดคือการประหยัดเงิน
“ข้อผิดพลาดที่ใหญ่ที่สุดคือการไม่เรียนรู้วิธีประหยัดเงิน” เขากล่าว
ลองตั้งค่าการชำระบิลอัตโนมัติหรือการโอนเงินอัตโนมัติจากบัญชีของคุณไปยังบัญชีออมทรัพย์หรือการลงทุนเพื่อสร้างนิสัยการออมเงินด้วยวิธีที่ไม่ยุ่งยากและง่ายดายที่สุด
4. มีเงินสดเพียงพออยู่เสมอ
Buffett กล่าวว่า Berkshire Hathaway มีทรัพย์สินเทียบเท่าเงินสดอย่างน้อย 2 หมื่นล้านดอลลาร์ แต่มักจะมากกว่านั้นมาก ซึ่งสามารถถอนออกได้ตลอดเวลาหากจำเป็นนี่เป็นกลยุทธ์ที่ไม่ชอบความเสี่ยง เนื่องจากเงินนี้สามารถนำไปลงทุนในบางสิ่งบางอย่างได้ แต่จากความเห็นของ Buffett เอง กลยุทธ์นี้เองที่ทำให้บริษัทของเขาพ้นจากปัญหาในช่วงวิกฤตการเงินปี 2008 ซึ่งเป็นช่วงที่บริษัทอื่นๆ จำนวนมากจวนจะล่มสลาย
แน่นอนว่าคุณไม่มีเงิน 2 หมื่นล้านเหรียญที่จะซ่อนไว้ใต้ที่นอน แต่คุณสามารถกันเงินส่วนหนึ่งไว้เป็นเงินสดหรือในบัญชีออมทรัพย์ได้ นี่เป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่งหากคุณเป็นผู้ประกอบการและไม่มีรายได้ประจำ
5. ลงทุนในตัวเอง
บัฟเฟตต์มักพูดถึงการลงทุนกับตัวเองในทุกๆ ด้าน ตั้งแต่การดูแลร่างกายและสุขภาพไปจนถึงการหางานที่คุณชอบและได้รับการศึกษามากขึ้น“สิ่งที่คุณทำเพื่อปรับปรุงความสามารถของคุณ และทำให้ตัวเองมีคุณค่ามากขึ้น จะได้รับผลตอบแทนในแง่ของการเพิ่มกำลังซื้อของคุณ” เขากล่าวในการให้สัมภาษณ์
เขาตั้งข้อสังเกตว่าการลงทุนเหล่านี้จะได้รับผลตอบแทนเป็นสิบเท่า ความสามารถและทักษะของคุณจะไม่หายไปจากคุณ ซึ่งต่างจากสินทรัพย์อื่นๆ
ซึ่งอาจหมายถึงหลักสูตรการศึกษาต่อเนื่อง การฝึกอบรมและการศึกษาประเภทอื่นๆ การเริ่มต้นธุรกิจของคุณเอง หรือแม้แต่โอกาสในการเป็นอาสาสมัครที่คุณสามารถเรียนรู้ทักษะใหม่ๆ ที่คุณไม่มีมาก่อน
อะไรก็ตามที่ทำให้คุณฉลาดขึ้นจะทำให้คุณรวยขึ้น
6. ตั้งเป้าหมายระยะยาว
ความผิดพลาดที่คนส่วนใหญ่ทำคือการพยายามใช้ประโยชน์จากราคาที่สูงขึ้นหรือการเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วในระยะสั้น บัฟเฟตต์กล่าววิธีคิดแบบนี้ส่งผลเสียต่อคนส่วนใหญ่
แต่เขาแนะนำให้ลงทุนในเป้าหมายระยะยาวแทน
แทนที่จะพยายามหาเงินอย่างรวดเร็ว เขาแนะนำว่า ควรมุ่งเน้นไปที่การเพิ่มกำลังซื้อตลอดชีวิตจะดีกว่า
นี่เป็นแนวทางที่สมเหตุสมผลมาก
บทความในหัวข้อ
